Чек-лист проверки

1. Главная
2. Инструменты
3. Чек-лист проверки

Самостоятельная проверка

Последовательно проверьте реквизиты, документы, историю проекта и ключевые обещания. Отметки показывают выполненные действия, а не уровень риска или виновность кого-либо.

10 шагов · без регистрации · данные остаются в браузере

Перед началом

Подготовьте исходные данные

Запишите адрес сайта, название проекта, ИНН или ОГРН, реквизиты получателя платежа и дату проверки. Если проект меняет названия, сохраните все известные варианты.

Открывайте первоисточник, а не только карточку агрегатора. Сохраняйте ссылку и дату доступа: сведения в реестрах, офертах и на страницах проекта могут измениться. После инцидента используйте отдельный порядок, чтобы сохранить страницы, переписку и платежные документы.

Рабочий инструмент

Чек-лист самостоятельной проверки

Отмечайте только те шаги, которые действительно выполнены и подтверждены сохранёнными источниками.

1. Сверить юридические реквизиты Проверьте полное наименование, ИНН, ОГРН, статус и дату регистрации в официальном реестре.
2. Установить владельцев и руководителей Сопоставьте заявленную команду с доступными сведениями об учредителях, директоре и связанных организациях.
3. Проверить право на регулируемую деятельность Если проект говорит о лицензии, аккредитации или членстве в реестре, найдите запись у соответствующего регулятора.
4. Изучить историю сайта и домена Сравните возраст домена, сохранённые версии страниц и заявленный срок работы проекта.
5. Разобрать договор и правила возврата Найдите оферту, условия оплаты, сроки оказания услуги, порядок отказа и данные стороны, принимающей деньги.
6. Сопоставить получателя платежа Название в счёте, чеке или платёжной форме должно быть объяснимо связано с компанией или исполнителем.
7. Проверить суды и исполнительные производства Оцените не только наличие дел, но и их предмет, даты, роль компании и итоговые решения.
8. Сверить финансовые и регистрационные сигналы Посмотрите доступную отчётность, сообщения о ликвидации или банкротстве и существенные изменения в реестрах.
9. Перепроверить ключевые обещания Ищите независимое подтверждение доходности, партнёрств, наград, опыта команды и других проверяемых заявлений.
10. Сохранить доказательства проверки Зафиксируйте ссылки, даты доступа, документы и скриншоты, чтобы позднее можно было восстановить ход проверки.

Чек-лист не выносит обвинений, не заменяет юридическую или финансовую экспертизу и не даёт автоматической оценки проекта.

После проверки

Соберите картину, не ярлык

Разделите записи на подтверждённые факты, заявления самого проекта и вопросы без ответа. Несовпадение может иметь обычное объяснение, поэтому запросите позицию компании и дайте разумный срок для ответа.

Если остаются существенные противоречия, подготовьте краткую хронологию и приложите ссылки. Такой набор данных можно передать редакции для предварительной оценки.

Для подробной проверки используйте отдельные руководства: по компании, по сайту и домену или по инвестиционной платформе. Пользовательские сообщения анализируйте по руководству о проверке отзывов.