База проверок
Каждое досье связывает название, домены, юридические сведения, рекламные обещания, жалобы и первичные источники. Редакционная оценка не подменяет решение суда или регулятора.
Сначала новые и обновлённые материалы.
DFSA 1 июля 2026 года предупредила о сайте amplifi-capital.com, который, по данным регулятора, ложно заявлял о регулировании в DIFC. DFSA сообщила, что AmpliFi Capital не была и никогда не была ею авторизована, не зарегистрирована в DIFC и отсутствует в Национальном экономическом реестре ОАЭ.
Условия Bitget называют оператором платформы BTG Technology Holdings Limited. Регуляторы Австралии, Японии и Испании публиковали предупреждения, связанные с финансовыми или деривативными услугами Bitget, однако их выводы относятся к конкретным странам и видам деятельности. Французская AMF 9 июля 2026 года исключила bitget.com из своего криптовалютного чёрного списка.
CySEC указывает capital.com как одобренный домен двух кипрских инвестиционных фирм: Capital Com SV Investments Ltd с лицензией 319/17 и Capital Com Group Ltd с лицензией 463/25. Это подтверждает домен и лицензии, но не заменяет проверку юридического лица, которое обслуживает конкретный счет в зависимости от страны и условий договора.
CySEC указывает Freedom Finance Europe Ltd, лицензию 275/15, торговое имя Freedom 24 и домен freedom24.com. Отдельное решение регулятора фиксирует settlement на 50 000 евро в 2023 году по возможным нарушениям AML-процедур за более ранний период. Лицензия остается в реестре, поэтому итоговая оценка без проверки текущего договора не вынесена.
Банк России указал NBI-Invest, nbi-inv.com и nbi-invest.com в групповой карточке с признаком нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. Отдельно CySEC ведет карточку лицензированной NBI Investments Ltd с номером 162/12 и утвержденным доменом nbinvest.com — без дефиса. Официальные источники не доказывают связь между ними.
FCA указала Picktan Capital / picktancapital.com как неавторизованную фирму и прямо сообщила, что она не связана с британской PICKTAN CAPITAL LIMITED № 09526392. FSMA позднее включила точный домен в предупреждение о мошеннических торговых платформах с пометкой Clone, а CNMV опубликовала полученное от бельгийского регулятора предупреждение.
Банк России включил Pocket Option, PO Trade и PO TRADE LTD в групповую карточку с признаком нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. CONSOB сообщила о блокировке ресурсов Po Trade Ltd в Италии и запросе к Google удалить Android-приложение Pocket Option, через которое, по оценке регулятора, финансовые услуги предлагались незаконно.
В групповой карточке Банк России одновременно перечислил Retinarxiv, retinarxiv.net и retinar-xiv.link и указал признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. DFSA позднее сообщила, что RETINARXIV Brokers не была авторизована ею на оказание финансовых услуг, а ссылка с сайта вела на клонированную версию реестра.
FCA сообщает, что Richmond Terrace Capital не авторизована и может предлагать финансовые услуги в Великобритании без разрешения. FSMA включила richmondterracecapital.com в список мошеннических торговых платформ с пометкой clone, а AFM назвала предложение предположительной boiler room.
Банк России 13 мая 2026 года внёс Saluno и точный домен saluno.io в предупредительный список с формулировкой о признаках финансовой пирамиды. Сайт проекта одновременно описывает фарминг, реферальную прибавку, облачный майнинг и NFT, а его токен-дисклеймер позиционирует SLN как утилитарный токен, не предназначенный для инвестиций и не дающий права на доход. Разделяем эти источники и не подменяем признаки приговором.
Банк России с 2021 года ведёт карточку экономической игры 3HOURS с признаками «финансовой пирамиды». К 2026 году в ней появились Grow Tower, Games Mage, новые домены и Telegram-ресурсы. Такое обновление важно для идентификации, но само по себе не устанавливает общего владельца всех адресов или дату появления каждого ресурса.
FCA называет Trading 212 UK Limited авторизованной фирмой с FRN 609146 и указывает trading212.com как ее сайт. CySEC связывает тот же домен с Trading 212 Markets Ltd и лицензией 398/21, а BaFin подтверждает Trading 212 EU GmbH. Итоговая оценка без договора конкретного клиента не вынесена.
В карточке UniLive Банк России указал признаки «финансовой пирамиды» и перечислил домены, социальные ресурсы и приложения. Мы сопоставили точные идентификаторы с доступными страницами, отделили заявления проекта от установленных фактов и обозначили вопросы, на которые открытые источники не отвечают.
Банк России указал для Uniongreenpower и uniongreenpower.com признаки «финансовой пирамиды». Британский реестр одновременно содержит активную UNION GREEN POWER LTD, но на проверенной главной странице проекта мы не нашли её номер NI734343. Совпадение названий не позволяет без дополнительных документов связать домен с компанией или считать регистрацию финансовой лицензией.
У бренда FxPro есть действующие лицензии: британская FxPro UK Limited в реестре FCA (FRN 509956) и кипрская FXPRO Financial Services Ltd с лицензией CySEC 078/07. При этом домены fxpro.com и fxpro.ru внесены Банком России в список компаний с признаками нелегальной деятельности, а международного клиента обслуживает офшорное юрлицо. Проверка сводится к тому, какая компания и какой домен указаны в вашем договоре.
У бренда XM несколько отдельных юрлиц: кипрская Trading Point of Financial Instruments Ltd с лицензией CySEC 120/10, дубайская Trading Point MENA Limited с лицензией DFSA F003484 и офшорная XM Global Limited в Белизе. При этом запись Банка России относится к домену xmtrade.org, а не к каждой компании группы. Проверка сводится к одному вопросу: какое юридическое лицо и какой домен указаны в вашем договоре.
Под одним холдингом работают два бренда: офшорная RoboForex Ltd в Белизе и кипрская RoboMarkets Ltd с лицензией CySEC 191/13. Банк России объединил домены roboforex.com и robomarkets.com в записи «RoboForex Ltd (RGF Holding)». Проверка сводится к тому, с каким юрлицом заключён договор: кипрская лицензия не распространяется на офшорную компанию.
База разборов «Делового следа» — это каталог регуляторных досье об иностранных брокерах, инвестиционных платформах и онлайн-проектах. Задача каждого материала простая: показать, что именно установил регулятор, какое юридическое лицо стоит за брендом и на какой вопрос читателю предстоит ответить самому — обычно это вопрос о стороне договора. Мы не заменяем реестр регулятора и не выдаём предположение за факт: в досье видны источник, дата проверки и путь от найденных сведений к выводу.
Этот раздел — отправная точка. Ниже описано, как читать досье, что означают статусы и предупреждения разных регуляторов и как сгруппированы материалы. Если вы пришли проверить конкретный бренд, воспользуйтесь списком выше или поиском; если хотите разобраться в методике — прочитайте методологию проверок.
Прямой ответ: досье строится по одной схеме, чтобы факт, заявление проекта и редакционная оценка не смешивались. Это делает вывод проверяемым и позволяет читателю повторить проверку.
Прямой ответ: каждый регулятор отвечает за свою юрисдикцию и публикует данные в своём реестре. Предупреждение или лицензия одного органа не переносятся на другую страну и на другое юридическое лицо автоматически.
Как эти правила применяются к конкретной проверке лицензии без подмены юрлица, подробно описано в руководстве «Как проверить лицензию и юридическое лицо».
Прямой ответ: за похожими словами стоят разные по силе сигналы. Мы не смешиваем предупредительный список, статус clone, действующую лицензию и её приостановку.
Прямой ответ: в карточке регулятора сверяют пять вещей — полное юридическое лицо, номер лицензии, статус, перечень разрешённых услуг и список официальных доменов. Совпасть должны все пять, а не только название бренда.
Прямой ответ: материалы сгруппированы по типу вопроса, а не по алфавиту. Так проще увидеть закономерность: одинаковые приёмы повторяются у разных проектов.
Здесь вопрос упирается в точный домен: регулятор предупреждает о сайте, который выдаёт себя за лицензированную компанию, а одноимённое зарегистрированное юрлицо к предупреждённому домену отношения не имеет. Сравните AmpliFi Capital, Picktan Capital, Richmond Terrace Capital и RETINARXIV Brokers: во всех случаях вывод регулятора привязан к домену, а не к бренду вообще.
В этом кластере лицензия реальна и действует, но она не отвечает, с каким юрлицом заключён договор конкретного клиента и в какой стране. Смотрите Capital.com, Trading 212, Freedom24 и NBI-Invest: наличие лицензии подтверждено, но проверка завершается только договором.
Здесь у группы есть иностранные лицензии, но домены внесены в список Банка России, а клиента из России обслуживает офшорное юрлицо вне этих лицензий. Это XM и Trading Point, FxPro, RoboForex и RoboMarkets, а также Pocket Option с мерами Банка России и CONSOB.
В этом кластере проект внесён в список Банка России как имеющий признаки нелегальной деятельности или финансовой пирамиды, а разбор помогает прочитать карточку и связанные домены. Сюда относятся Saluno, UniLive, Uniongreenpower и 3HOURS, Grow Tower и Games Mage.
Отдельный кластер о криптосервисах, где обычной брокерской проверки недостаточно: нужно понять, кто оказывает услугу, где хранятся активы и покрыта ли она разрешением. Пример — Bitget со статусом по странам и продуктам; общая методика — в материале «Как проверить криптоплатформу по стране и виду услуги».
Прямой ответ: вердикт — это редакционная оценка на дату проверки, а не судебное решение. Мы используем соразмерные статусы и не присваиваем сильный вывод там, где хватает данных только на осторожный.
Прямой ответ: досье помогает принять взвешенное решение, но не заменяет официальные институты и не гарантирует результат.
Границы ответственности и порядок исправлений закреплены в редакционной политике, а сведения о редакции — на странице о проекте.
Прямой ответ: используйте досье как отправную точку, но решение принимайте по проверяемой цепочке «юрлицо — разрешение — домен — получатель платежа», а не по одному признаку.
Если деньги уже переведены, не ждите разбора — действуйте по аварийному порядку из материала «Что делать, если перевели деньги мошенникам».
Прямой ответ: государственный регулятор и отраслевая ассоциация выполняют разные функции. Членство в ассоциации или «компенсационном фонде» частного объединения не равно надзору государственного органа и не заменяет лицензию.
В рекламе брокеров часто перечисляют логотипы разных организаций так, будто все они — регуляторы. На деле важно различать несколько уровней. Государственный регулятор (Банк России, FCA, CySEC, DFSA и подобные) выдаёт лицензию, ведёт публичный реестр и вправе применять меры. Его данные первичны. Отраслевая саморегулируемая организация или частная «финансовая комиссия» может вести собственный список участников и обещать компенсацию из своего фонда, но это добровольное объединение, а не государственный надзор. Наконец, рейтинговые сайты и каталоги брокеров вообще не имеют регуляторных полномочий: их «оценки» не подтверждают лицензию.
Практический вывод: когда компания ссылается на «регулирование», проверьте, идёт ли речь о государственном регуляторе и его реестре. Если единственная «гарантия» — членство в частной ассоциации или страховка неназванного фонда, это не заменяет лицензию и не даёт защиту государственной компенсационной схемы.
Прямой ответ: офшорная регистрация формально существует, но требования в офшорных юрисдикциях мягче, а компенсационные схемы и ограничения риска обычно отсутствуют. Это принципиально отличает офшорную «лицензию» от надзора ЕС или Великобритании.
Многие международные бренды устроены одинаково: лицензированная европейская компания служит витриной доверия, а договор с клиентом из нерегулируемой юрисдикции заключает офшорное юрлицо — в Белизе, на Сейшелах, Багамах или Коморах. Для клиента такой компании последствия конкретны. К нему не применяются ограничения кредитного плеча, принятые в ЕС и Великобритании; на него не распространяются компенсационные фонды вроде ICF на Кипре или FSCS в Великобритании; спор рассматривается по праву офшорной юрисдикции, что практически усложняет возврат средств. При этом на витрине по-прежнему крупно указана европейская лицензия «соседней» компании группы.
Именно поэтому в досье XM, FxPro и RoboForex вывод сформулирован осторожно: лицензия реальна, но принадлежит не тому лицу, которое обслуживает клиента из России. Наличие европейской лицензии у группы не улучшает положение офшорного клиента.
Прямой ответ: сторона договора — это юридическое лицо, с которым вы заключаете соглашение и которое принимает ваши деньги. Для международного брокера именно этот вопрос, а не «есть ли у бренда лицензия», определяет ваши права.
Название бренда одинаково для всех компаний группы, но договор вы заключаете с одной конкретной. От того, какая это компания, зависит применимое право, доступные компенсационные схемы, порядок вывода средств и то, к кому предъявлять претензию. Установить сторону договора можно только по клиентскому соглашению: в нём указаны полное наименование компании, номер лицензии, страна и применимое право. Домен личного кабинета и реквизиты получателя платежа должны совпадать с этим юрлицом, а не с общей страницей бренда.
Проверка стороны договора — общий знаменатель для всей базы. В кластере лицензий CySEC она видна на примерах Capital.com и Trading 212, где лицензия подтверждена, но итог зависит от договора конкретного клиента. Подробный порядок сверки лица описан в материале «Как проверить лицензию и юридическое лицо».
Прямой ответ: несмотря на разные бренды, приёмы повторяются. Узнавание этих схем помогает остановиться до перевода денег.
Прямой ответ: предупреждение читают буквально и привязывают к точному объекту. Важны кто предупреждает, о каком именно домене и юрлице речь, какая формулировка и на какую дату.
Прямой ответ: за формально звучащими словами стоят конкретные понятия. Ниже — короткие определения терминов, которые встречаются в досье.
Прямой ответ: у офшорной «лицензии» есть конкретный адрес — это регулятор небольшой юрисдикции с мягкими требованиями. Знание этих юрисдикций помогает понять, какой на самом деле надзор стоит за красивой формулировкой.
Ни одна из этих регистраций не эквивалентна надзору ЕС, Великобритании или ОАЭ и не заменяет российское разрешение. Когда бренд называет офшорную «лицензию» как аргумент надёжности, это повод усилить проверку стороны договора, а не ослабить её.
Прямой ответ: лицензия подтверждает, кто и под чьим надзором оказывает услугу. Она не гарантирует доходность, не отменяет рыночный риск и не делает сложный продукт подходящим каждому клиенту.
Подтверждённая лицензия — существенный факт, но не универсальный знак качества. Она отвечает на вопрос «кто предоставляет услугу и в рамках каких разрешений», но не на вопросы «сколько я заработаю» и «подходит ли мне этот продукт». Регуляторы прямо предупреждают, что сложные инструменты вроде CFD могут приводить к быстрой потере средств из-за кредитного плеча, и лицензия этого риска не убирает. Поэтому проверка лицензии и оценка пригодности продукта — две разные задачи, и первую нельзя выдавать за вторую.
Обратная ошибка так же опасна: отсутствие лицензии у конкретного домена не всегда означает, что «весь бренд — мошенники»; иногда это означает, что перед вами клон или офшорное юрлицо. Правильный вывод строится на связке «конкретное юрлицо + конкретный домен + конкретная услуга», а не на общем ярлыке.
Прямой ответ: бренд — это витрина, юрлицо — сторона договора, домен — адрес, по которому оказывается услуга. Лицензия и предупреждение регулятора привязаны к юрлицу и домену, а не к бренду вообще.
Один бренд может использовать несколько юрлиц и десятки доменов. Поэтому в досье мы всегда разводим три уровня. На уровне бренда сравнивать бесполезно: название одинаково у всех компаний группы и у клонов. На уровне юрлица становится видно, у кого лицензия и кто сторона договора. На уровне домена проверяется, входит ли адрес в список одобренных доменов регулятора или, наоборот, в предупредительный список. Разбор XM и Trading Point показывает это наглядно: запись Банка России относится к одному домену, а лицензии — к отдельным компаниям группы на других адресах.
Прямой ответ: сила вывода зависит от того, сколько подтверждённых признаков опасности собрано и насколько они серьёзны. Мы не присваиваем «Высокий риск» там, где данных хватает только на осторожную оценку.
Статус «Требуется осторожность» мы ставим, когда у проекта есть значимые вопросы, но и объяснимые факты: например, у группы есть реальная лицензия, однако клиента из России обслуживает офшорное юрлицо, а домен внесён в список Банка России. Здесь риск для клиента реален, но это не то же самое, что заведомо мошеннический ресурс. Именно поэтому досье FxPro и подобные ему получают осторожный статус.
Статус «Высокий риск» уместен, когда несколько подтверждённых признаков указывают на существенную опасность: прямое предупреждение регулятора о конкретном домене со статусом clone, ложное заявление об авторизации, признаки boiler room и сбор денег на реквизиты, не связанные со стороной договора. Ни один статус не является приговором суда: это редакционная оценка на дату проверки, которая может измениться при появлении новых документов.
Прямой ответ: проверяйте брокера в официальных реестрах регуляторов, набирая адрес вручную. Ниже — точки входа, которые мы используем в досье; переходить в них по ссылке из рекламы или сообщения менеджера нельзя.
В каждом реестре сверяйте не название бренда, а юрлицо, номер лицензии, статус, услуги и домены. Пошаговый порядок такой сверки — в материалах о лицензии и юридическом лице и о проверке инвестиционной платформы.
Прямой ответ: отсутствие досье не означает, что проект безопасен. База пополняется по мере проверки, а схемы появляются быстрее, чем разборы. Если нужного бренда здесь нет, проверьте его сами по той же методике.
Начните с идентификации юрлица и домена, проверьте реестры регуляторов и список Банка России, прочитайте договор и сверьте получателя платежа. Общий порядок собран в методологии и чек-листе проверки. Если у вас есть проверяемые открытые источники по конкретному бренду, вы можете передать их редакции через форму консультации — это помогает готовить новые досье.
Прямой ответ: регуляторная ниша требует точности с источниками, и мы сознательно сузили фокус до проверки лицензий и стороны договора иностранных брокеров и платформ. Это тема, где небрежная формулировка вредит читателю сильнее всего.
За регуляторную часть отвечает Станислав Кравец, за сверку юридических лиц и документов — Инга Мельцер. Рабочий принцип общий: заявление о лицензии считается подтверждённым только тогда, когда совпадают точное юридическое лицо, номер разрешения, перечень услуг и официальный домен. Похожее название не означает то же юрлицо, а витринная лицензия не отвечает за офшорную сторону договора. Подробнее о редакции — на странице о проекте.
Прямой ответ: большинство ошибок сводятся к тому, что проверяют бренд, а не юрлицо и домен, и доверяют витрине вместо реестра.
Прямой ответ: досье привязано к дате проверки и пересматривается при появлении новых документов. Каждый материал показывает даты публикации, обновления и проверки источников.
Регуляторы обновляют свои записи, сайты проектов меняют содержание, а статусы лицензий и мер меняются со временем. Поэтому вывод в досье — не окончательная истина на любую дату, а оценка по доступным на момент проверки источникам. Если исходная страница исчезла, появился новый документ или в тексте обнаружена ошибка, разбор пересматривается. Порядок исправлений и работы с возражениями закреплён в редакционной политике; передать новый источник или замечание можно через форму редакции.
База разборов «Делового следа» отвечает на один устойчивый вопрос: с каким юридическим лицом и на каком домене клиент реально заключает договор. Иностранная лицензия, красивая витрина и даже многолетняя история бренда не заменяют этой проверки. Мы разводим три уровня — бренд, юрлицо и домен, — сверяем их с реестрами регуляторов и списком Банка России и отделяем факт от редакционной оценки.
Практический маршрут для читателя неизменен: найти досье или проверить бренд самостоятельно, сверить юрлицо и номер лицензии в реестре регулятора, проверить домен и получателя платежа и принять решение по совокупности проверяемых фактов, а не по обещанию доходности. При любом несовпадении платёж откладывают до документального объяснения, а если деньги уже переведены — действуют по аварийному порядку, не оплачивая никаких «комиссий за вывод».
Это каталог регуляторных досье об иностранных брокерах, инвестиционных платформах и онлайн-проектах. Каждое досье связывает название, домены, юридическое лицо, лицензии, предупреждения регуляторов и первичные источники, а редакционный вывод отделён от фактов.
Нет. Статус разбора — редакционная оценка на дату проверки по доступным источникам. Она не устанавливает виновность, не заменяет решение суда или регулятора и может измениться при появлении новых документов.
Это значит, что итоговый вердикт ещё не вынесен: части документов или стороны договора пока недостаточно. «На проверке» — не одобрение проекта, а обозначение незавершённой проверки.
Иностранная лицензия относится к своей юрисдикции и к конкретному юрлицу. Запись Банка России сообщает об отсутствии российского разрешения и привязана к домену. Одно не отменяет другое, поэтому важно, с какой компанией и на каком домене заключён ваш договор.
Clone означает, что мошеннический ресурс выдаёт себя за настоящую лицензированную компанию. Совпадение названия или даже реальный корпоративный номер не подтверждают связь: вывод регулятора привязан к точному домену.
Да. В каждом досье есть блок источников с прямыми ссылками на реестры и предупреждения регуляторов, корпоративные реестры и судебные акты, с указанием даты проверки. Ссылки на официальные источники открыты для перехода и проверки.