Блог редакции
Следим за предупреждениями регуляторов, объясняем новые кейсы и публикуем практические инструкции: что сверить до оплаты, какие документы сохранить и как действовать после инцидента.
Новости
Перед публикацией сверяем название, точный домен, дату и формулировку с первичным источником.
DFSA заявила, что amplifi-capital.com ложно называл проект регулируемым в DIFC, и рекомендовала не отвечать и не отправлять деньги. Отдельно существует британская Amplifi Capital (U.K.) Limited с доменом amplificapital.com: FCA сообщила о её переходе в администрацию. Сходство названий не делает эти объекты одним лицом.
Читать материалFCA назвала picktancapital.com неавторизованным субъектом и прямо исключила его связь с зарегистрированной PICKTAN CAPITAL LIMITED. FSMA позднее обозначила тот же домен как clone и включила его в список мошеннических торговых платформ. Вывод относится к точному домену, а не ко всем одноимённым лицам.
Читать материалПрактика
Обновляем материалы, когда меняются официальные процедуры, реестры или способы проверки.
До пополнения счета установите юридическое лицо и вид услуги, найдите организацию по ИНН или ОГРН в сервисе Банка России, сверьте разрешенную деятельность, домен и договор. Отдельно проверьте warning list, но не считайте отсутствие записи доказательством легальности.
Читать материалСразу прекратите контакт, свяжитесь с банком по официальному номеру и параллельно сообщите в полицию. Зафиксируйте операцию и переписку, защитите карты и аккаунты. Сначала уточните, было ли списание без вашего согласия или вы подтвердили перевод под обманом: процедуры и основания возврата различаются.
Читать материалДо оплаты установите точное юридическое лицо, сверьте его статус и реквизиты в ФНС, изучите существенные судебные и реестровые сведения, а затем сопоставьте договор, счёт и получателя денег. Ни один отдельный результат не гарантирует безопасность и не доказывает недобросовестность.
Читать материалСлово «регулируется» без названия компании, страны и услуги почти бесполезно. Этот чек-лист помогает раздельно проверить оператора счёта, территориальную доступность, spot-торговлю, хранение, фиатные операции, доходные продукты и деривативы — до регистрации и перевода активов.
Читать материалСначала установите точную компанию, домен, филиал и дату опыта. Затем ищите в отзыве проверяемую хронологию, сопоставляйте её с первичными документами и анализируйте не отдельное слово, а группу публикаций. Ни похвала, ни жалоба сами по себе не подтверждают лицензию, выплату или преступление.
Читать материалСопоставьте получателя в договоре, счёте и банковской форме, проверьте компанию или ИП по точному идентификатору и остановите платёж при необъяснимом расхождении. Банк может выявлять часть подозрительных операций, но не подтверждает за клиента законность сделки и полномочия получателя.
Читать материалЗафиксируйте точный домен, изучите его регистрационные данные, установите указанное на сайте юридическое лицо и сверьте его с договором, реестрами и получателем платежа. Возраст домена, HTTPS и отсутствие записи в одном предупредительном списке сами по себе ничего не доказывают.
Читать материалСохраните неизменяемую мастер-копию материалов, отдельно сделайте рабочие копии, выгрузите переписку целиком и свяжите каждый файл с событием в хронологии. Для банка, полиции и регулятора подготовьте разные сопроводительные записки, но один проверяемый комплект приложений.
Читать материалНайдите запись на сайте профильного регулятора, сопоставьте название и регистрационный номер с договором, проверьте статус и разрешённые услуги, а затем свяжите запись с точным доменом и контактами. Чужая лицензия, похожий бренд и обычная регистрация компании не подтверждают конкретное предложение.
Читать материал